Cryptomonnaies : la diversification... mais jusqu'à quel point ?

Ah, les cryptos et le fameux Bitcoin, on dirait que même les chiens du voisin en jappent la nuit ! Les temps ont changé, mes amis. On échange de moins en moins nos pièces et billets... mais des bits numériques contre des rêves de richesse. "La diversification, c'est bien, mais jusqu'à quel point ?", vous demandez-vous en avalant votre café. En clair, faut-il avoir seulement ce bon vieux Bitcoin dans son portefeuille ou accumuler plusieurs autres cryptomonnaies (Altcoins) ? Préparez-vous, on va débroussailler les chemins tortueux de la diversification crypto, en évitant autant que possible les erreurs de débutant.

Le Bitcoin, ce mystérieux enfant de la sphère numérique. Imaginez un type créant sa propre monnaie dans sa chambre, sauf que cette monnaie devient ensuite la rockstar qui lance l'ère des devises virtuelles. Le Bitcoin, c'est un peu comme le rebelle du lycée qui s'est transformé en milliardaire sans passer par la case départ. C'est la mère de toutes les cryptos, la grand-mère même, si on ose dire. Créé en 2009 durant la crise des subprimes déclenchée l'année précédente, par une mystérieuse entité répondant au nom de Satoshi Nakamoto (une seule personne ou un groupe de spécialistes en cryptographie, telle est la question...), le Bitcoin a jeté les bases d'une révolution monétaire sans frontières, ni banquiers grincheux.

Le Bitcoin, c'est quoi ?

Pour expliquer simplement le Bitcoin, il faut imaginer un gâteau. On le coupe en un nombre limité de parts, 21 millions pour être précis. Pas une de plus, pas une de moins ! Tant pis pour les grands retardataires. Pas de triche, pas de faux jetons, tout est gravé dans la pierre numérique. Rareté, c'est le mot d'ordre du BTC. D'autant plus que la création (minage informatique) diminue tous les 4 ans (halving). Plus de 19 millions de Bitcoins, sur 21 pour ceux qui n'ont pas suivi, sont déjà en circulation ! Par ailleurs, cette crypto table sur la décentralisation : pas de big boss au sommet de la pyramide, pas de costard-cravate s'amusant avec nos économies comme un gosse avec son nouveau jouet.

Le Bitcoin, c'est comme si on avait libéré la monnaie des griffes des banquiers et qu'on l'avait lâchée dans la nature pour voir ce qu'elle pouvait faire. Quid de la sécurité du Bitcoin ? En clair, la blockchain qui constitue le BTC est comme un carnet de bord inviolable. Il enregistre les informations automatiquement chaque transaction. Impossible de le modifier ! Essayer de trafiquer ça, c'est comme essayer de voler le nez de la Joconde sans que personne ne s'en rende compte. En effet, tout le monde a accès au registre pour voir ce qui se goupille seconde par seconde.

Sur le papier, tout est rose pour le Bitcoin. Problème : ce dernier est devenu rapidement un objet de spéculation. Lorsqu'on le suit de près, on constate que le BTC est comme une personne ayant des sautes d'humeur plus imprévisibles que la météo. La volatilité de son prix est déjà entrée dans la légende. De bear markets en bull markets, cette cryptomonnaie a fait des heureux mais surtout des malheureux. Créé pour combattre un système basé sur la spéculation, le Bitcoin est devenu malgré lui un actif... spéculatif donc très volatile. Pour s'en convaincre, il suffit de consulter l'historique de sa courbe de prix sur le site Coinmarketcap.

Dans la foulée de sa création, il a incité des développeurs à lancer leur propre cryptomonnaie. En l'espace de dix-quinze ans, des milliers d'Altcoins sont venus accompagner le Bitcoin. Souvent pour le pire... Les projets sérieux, dans plusieurs domaines, sont plombés par des tonnes de Shitcoins ultra-spéculatifs. Du coup, chaque personne a une approche différente lorsqu'elle veut investir sérieusement. Être un « Bitcoin maximalist » ou bien rajouter quelques Altcoins (avec modération) dans son portefeuille numérique ?

Les avantages de la diversification dans les cryptomonnaies

Je vous entends d'ici : "Pourquoi se contenter d'un seul jouet quand il y a toute une salle de jeux ?" Imaginez que vous soyez dans un parc d'attractions avec une seule attraction dont vous raffolez. Vous vous amusez tous les jours dessus. Mais soudain plus rien. L'attraction se met à tousser et tombe en rade. C'est là qu'intervient la question liée à la diversification. Elle offre un billet pour une multitude de manèges, pour ne pas être coincé avec un seul choix.

La première règle de la diversification saine est la suivante : ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier... sauf si ce panier est super méga-ultra résistant. Si le Bitcoin était un panier, il serait forgé en titane après les épreuves qu'il a réussi à traverser. Pour le reste, à vous de faire vos recherches. On sait que pour l'heure, Ethereum reste accroché solidement à sa seconde place derrière le Roi incontesté. Cette crypto est un protocole d'échanges décentralisés lancée en juillet 2015. Objectif : permettre la création de contrats intelligents via la blockchain. A part le duo BTC – ETH, il existe des plâtrées de cryptos qui font plus ou moins long feu.

Le piège de la diversification

Attention, ne vous laissez pas emporter par l'ivresse de la diversification. Vous n'avez pas besoin d'investir dans chaque crypto qui pointe le bout de son code. Rappelez-vous, on parle toujours de cryptomonnaies ici, pas de figurines de collection. Choisissez celles qui ont du sens pour vous, celles qui s'intègrent bien dans votre stratégie. Méfiez vous des cryptos obscures qui se cachent dans les coins les plus sombres du marché. Vous savez, celles dont même votre voisin du dessus n'a jamais entendu parler. Qui sait, peut-être que l'une d'entre elles sera la prochaine star montante... ou un fiasco monumental qui ruinera bon nombre de personnes. Dans la quête de la diversification optimale, il y a toujours des choix à faire.

Jusqu'où peut aller la diversification ?

Diversifier, c'est bien... mais il y a une ligne qu'il ne faut pas franchir. Sinon on risque de se perdre dans un dédale de cryptos comme dans un labyrinthe sans fil d'Ariane. Le principe de la diversification excessive entre en jeu à ce stade. Trop de choix tue le choix. Elle peut causer plus de maux de tête que de plaisirs. À un moment donné, vous risquez de perdre la main et de voir vos gains s'envoler aussi vite qu'une plume dans le vent. Ajoutez à cela que la diversification excessive peut conduire à dépenser plus d'énergie et de temps en étant obnubilé par son portefeuille 24h / 24h. C'est comme si vous étiez le gardien d'une ménagerie de cryptos, avec chaque animal exigeant votre attention constante.

Prenons un exemple fictif. Imaginons que l'ami Jojo ait diversifié son portefeuille sur 25 cryptos différentes. En période calme, tout va bien. Les cours ne fluctuent pas trop (toujours plus qu'en bourse quand même...). Mais dès qu'une tempête secoue le marché, Jojo se retrouve avec une montagne de problèmes à gérer. Il doit jongler entre les cryptos qui montent, celles qui chutent et celles qui dansent la samba. La réalité est que le marché n'est pas un buffet, c'est un territoire sauvage où les opportunités présumées s'avèrent être des trous sans fond.

La diversification intelligente, c'est comme choisir ses batailles. Ne vous lancez pas dans chaque escarmouche qui se présente, car vous risquez de vous épuiser et de vous perdre dans la bataille. Concentrez-vous sur quelques fronts stratégiques, sur les cryptos qui ont du potentiel et qui s'alignent sur votre vision (4-5 maximum). Le but ultime de la diversification est de réduire les risques tout en préservant les opportunités de gains. Plus n'est pas toujours mieux. Parfois il vaut mieux avoir quelques flèches bien aiguisées dans son carquois plutôt qu'une multitude de flèches émoussées.

Stratégies de diversification intelligentes

Quand il s'agit de diversification intelligente dans le monde sauvage des cryptos, il faut un plan solide pour éviter de tomber de très haut. Une autre règle d'or : ne jamais plonger tête baissée dans une crypto sans avoir fait vos propres recherches. On ne monte pas dans un avion sans savoir quelle est la destination probable... C'est un peu comme ça quand vous investissez dans une crypto sans comprendre ce qu'elle représente et quel est son potentiel. L'analyse fondamentale est votre meilleure amie dans ce voyage. Plongez dans les détails : quelle est la technologie derrière la crypto ? Quelle est la vision de l'équipe qui la développe ? Quels sont les problèmes qu'elle résout ? Plus vous saurez, mieux vous pourrez évaluer si cette crypto mérite une place dans votre portefeuille.

Et n'oublions pas l'analyse technique, ce cocktail de graphiques et de lignes qui ressemble à une équation mathématique complexe. Si l'analyse fondamentale vous dit pourquoi, l'analyse technique vous dit quand. Pour autant, ne tentez pas l'aventure du trading sans vous êtes formé sérieusement (vidéos, livres... de personnes sérieuses, pas le premier gogo venu sur les réseaux sociaux). Mettez un petit pourcentage de votre capital crypto si vous souhaitez faire vos armes dans ce domaine particulier. La part des traders, même expérimentés, qui cartonne sur ce marché est tout sauf conséquente.

Les catégories de cryptomonnaies

Il y a aussi cette histoire de diversifier dans différentes catégories de cryptos (Layer 1 & 2, jeux vidéos, IA, NFT, contrats intelligents, Metavers, oracles...). C'est un peu comme si vous étiez un chef étoilé qui crée un menu varié pour satisfaire tous les palais. Vous avez les "plats principaux" comme le Bitcoin et Ethereum... mais vous pouvez également ajouter des "entrées" et des "desserts" à petites doses pour éviter l'indigestion. Rappelez-vous que même les stratégies les plus intelligentes ne sont pas à l'abri des aléas du marché. Les cryptos sont liées intimement aux émotions positives et négatives, comme par exemple le FOMO. Elles peuvent vous faire passer du rire aux larmes en un instant. Gardez la tête froide et les yeux rivés sur votre objectif... sans passer votre vie à suivre les courbes des cryptomonnaies au quotidien. Histoire de ne pas finir complètement zinzin.

Conclusion

La diversification, c'est comme jongler avec des étoiles filantes, chaque cryptomonnaie offrant son propre éclat et sa propre histoire. Mais rappelez-vous, l'excès peut être aussi dangereux que l'abstention. Trop de diversification peut diluer vos gains et vous perdre dans un océan d'options. Le Bitcoin, l'Ethereum et d'autres cryptos peuvent être les héros de votre histoire. Mais ne négligez pas les stratégies qui vous guideront dans ces eaux tumultueuses. La diversification intelligente vous permet d'équilibrer les risques et les opportunités, tout en vous donnant la chance d'explorer des horizons variés. C'est comme si vous étiez à la fois un explorateur courageux et un capitaine prudent dans l'océan des cryptos. Alors, que choisissez-vous ? Une plongée audacieuse dans les eaux profondes de la diversification ou une voie plus modérée, en gardant le Bitcoin (voire l'Ethereum en supplément) comme votre phare dans la nuit ? Quelle que soit votre décision, souvenez-vous que chaque choix a ses conséquences et que le voyage sera semé d'embûches.